Identidade para exchanges e PSAVs

No mercado cripto, o saque não volta é irreversível não tem estorno sai e some não espera

A Shiel ID protege a sua exchange nos dois pontos que definem o risco: um onboarding com KYC e PLD pronto para a autorização do Banco Central, e um liveness que confirma o titular antes de cada saque e cada carteira nova. Menos sequestro de conta, menos conta laranja, e a régua de compliance no padrão que a regulação VASP passou a exigir.

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Liveness com proteção anti-spoofing KYC e PLD/FT para PSAV Travel Rule ready LGPD by design
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O problema

Fundos irreversíveis atraem o fraudador mais paciente.

Cripto é o alvo perfeito para quem frauda. O fundo é líquido, global e irreversível: uma vez que o ativo sai da carteira, não há estorno, não há MED, não há banco para reverter. Por isso a exchange concentra duas ameaças que se reforçam: a conta laranja aberta para lavar dinheiro e o sequestro de conta para drenar o saldo de um cliente legítimo.

E agora há um prazo. Com as Resoluções BCB 519, 520 e 521 em vigor desde fevereiro de 2026, sua exchange virou uma PSAV regulada, com KYC, PLD/FT e Travel Rule como condição para a autorização que precisa ser protocolada até 30 de outubro de 2026.

Saque que não volta

Sem estorno, o sequestro de conta na cripto é definitivo. O fraudador não precisa de pressa, só da credencial certa e de um saque liberado.

Conta laranja e lavagem

Documento falso e laranja entram pelo onboarding para mover recurso ilícito. O que passa no cadastro vira risco de PLD e exposição perante o COAF.

Autorização VASP com prazo

KYC robusto, PLD/FT, screening de listas GAFI e Travel Rule deixaram de ser opcionais. São requisito para a autorização até 30 de outubro de 2026.

As Resoluções BCB 519, 520 e 521 estão em vigor desde 2 de fevereiro de 2026. A autorização VASP precisa ser protocolada até 30 de outubro de 2026.

A solução

Uma camada de identidade da abertura da conta ao saque on-chain.

A Shiel ID resolve identidade nos dois momentos que mais custam para uma exchange: a entrada, onde você precisa barrar conta laranja sem matar a conversão, e o saque, onde um fraudador com a credencial certa some com o fundo do cliente. Tudo numa única integração, com a trilha de auditoria que a regulação VASP exige.

Onboarding

A conta nasce verificada, no padrão BCB

KYC completo com documento, biometria, liveness e screening de PLD. A conta nasce verificada e no padrão da autorização BCB.

Liveness Transacional

Prova de vida antes do ativo sair

Prova de vida antes do saque, do cadastro de nova carteira e da troca de dispositivo. O titular confirma quem é antes de o ativo sair.

Onboarding

KYC no padrão de instituição financeira, em segundos.

A regulação VASP elevou a exchange ao nível de governança de uma instituição do sistema financeiro. A Shiel ID entrega esse padrão sem fricção: o cliente fotografa o documento, faz uma selfie e está dentro, enquanto por trás roda a validação documental, a biometria, o liveness e o screening contra listas restritivas e de PLD. O laranja para na porta, o cliente real entra em segundos.

01

Captura do documento

OCR e validação de autenticidade de RG, CNH ou CRNM, com detecção de adulteração.

02

Biometria facial

Comparação 1:1 entre a selfie e a foto do documento.

03

Liveness ativo e passivo

Confirma que é uma pessoa real e presente, bloqueando foto, vídeo, máscara e deepfake.

04

Screening e bases

Validação de CPF, checagem de PEP e listas de suspeição GAFI/restritivas e consulta antifraude.

Resultados para a exchange

KYC e PLD/FT no padrão exigido para a autorização VASP.

Queda em conta laranja e em risco de lavagem.

Trilha de auditoria pronta para o protocolo até 30 de outubro de 2026.

Mais aprovação de cliente legítimo, jornada de poucos segundos.

Liveness Transacional

A última checagem antes do ativo sair da carteira.

Na cripto, a fraude mais cara não está no cadastro. Está no saque. Quando alguém assume uma conta legítima e dispara uma retirada, o ativo sai on-chain e não volta. A Shiel ID adiciona uma prova de vida rápida exatamente nesse ponto, confirmando em segundos que é o verdadeiro titular antes de liberar o saque ou o cadastro de uma nova carteira. É a diferença entre bloquear o fraudador e perder o fundo do cliente para sempre.

Aciona quando importa

Saque on-chain ou retirada de saldo
Cadastro ou whitelist de nova carteira
Troca de dispositivo ou novo login
Recuperação de conta e troca de credenciais
Qualquer evento atípico na sua régua de risco
Por que importa agora

Saque irreversível e sequestro de conta são a combinação mais cara da cripto, e a regulação VASP cobra autenticação forte e controle de identidade nas operações sensíveis. A Resolução CMN 5.274 ainda reforçou liveness e MFA em fluxos críticos. Liveness transacional é como você protege o saldo do cliente e demonstra o controle que o regulador espera, sem travar quem só quer movimentar o próprio ativo.

Resultados para a exchange

Bloqueio de sequestro de conta antes do saque sair.

Confirmação de titular no cadastro de nova carteira de destino.

Atrito aplicado só no risco, jornada de trade preservada.

Evidência biométrica auditável de cada operação sensível.

Conformidade e regulatório

Construída para a regulação que entrou em vigor em 2026.

A Shiel ID é a camada técnica que traduz a exigência regulatória em controle implementado e auditável. Cada verificação gera trilha completa, no formato que o seu compliance precisa apresentar no processo de autorização.

30 out 2026

Resoluções BCB 519, 520 e 521

KYC, PLD/FT e controles de identidade no padrão da autorização VASP. Vigência: 2 de fevereiro de 2026. Protocolo até 30 de outubro de 2026.

PLD/FTP

Screening de PEP e listas de suspeição GAFI, registro e trilha de operações.

Travel Rule

Suporte à identificação de originador e beneficiário em transferências.

Resolução CMN 5.274

Liveness, MFA e rastreabilidade em fluxos críticos.

LGPD

Privacidade by design, consentimento e minimização de dados.

Segurança operacional

Controles de segurança aplicados em cada etapa da jornada.

Integração

Uma integração, web e mobile.

API REST e webhooks em tempo real para conectar sua régua de risco e gatilhos de saque. Produção a partir de 1 dia, sem trimestre de projeto.

  • Integração via API REST
  • Webhooks em tempo real
  • Time to production a partir de 1 dia
  • Suporte de engenharia no seu fuso e na sua regulação
Acessar documentação →
Diferenciais

Por que exchange escolhe a Shiel ID.

Pensada para o saque irreversível

Liveness no ponto onde o fundo some, não só no cadastro.

Onboarding e transação na mesma plataforma

Uma identidade da conta ao saque on-chain, sem dois fornecedores.

Regulatório VASP nativo

KYC, PLD/FT e trilha de auditoria no padrão da autorização BCB.

Anti-deepfake

Liveness com proteção contra foto, vídeo, máscara e injeção, vetores críticos para exchanges.

Brasileira

Construída para o arcabouço do BCB, do COAF e da LGPD.

FAQ

Perguntas frequentes.

Sim. Entrega o KYC, o PLD/FT e a trilha de auditoria no padrão exigido para o protocolo de autorização até 30 de outubro de 2026.
Sim. É o caso de uso central: prova de vida antes do saque on-chain e do cadastro de nova carteira de destino.
Sim, com checagem de listas de suspeição e restritivas integrada ao onboarding.
Sim. Liveness com proteção contra foto, vídeo, máscara e injeção.
Privacidade by design, com consentimento e minimização de dados conforme a sua política.
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