Search ID: o que é a consulta de CPF e CNPJ da Shiel ID e quando usar

Fornecedor novo, parceiro comercial, prestador de serviços, vendedor novo no marketplace, um cliente que vai movimentar recursos. Antes de fechar, a pergunta é sempre a mesma: o que se sabe sobre esse CPF ou CNPJ?

Nem toda empresa tem uma esteira de onboarding para responder isso. Muitas resolvem na base da pesquisa solta, em vários sites, sem registro do que foi visto. O Search ID foi feito para organizar essa resposta.

O que é o Search ID

O Search ID é a consulta de pessoas e empresas da Shiel ID. Você informa um CPF ou um CNPJ no painel, escolhe as informações que o caso pede e recebe o resultado organizado por blocos, pronto para o seu time analisar.

Não precisa de integração e não exige volume mínimo de cadastros. A consulta funciona inclusive para pessoas e empresas que nunca passaram pelo seu onboarding.

Para que serve

O Search ID atende dois tipos de necessidade:

• Checagem sob demanda. Para empresas sem esteira de onboarding, ou com pouco volume de novos usuários, que precisam saber com quem estão fazendo negócio antes de fechar.
• Diligência de contraparte. Para empresas cujos clientes ou parceiros movimentam recursos e que precisam de uma rotina de compliance com registro, consulta a consulta. Na prática, compliance como serviço.

Nos dois casos, o objetivo é o mesmo: trocar a pesquisa espalhada por uma consulta única, organizada e registrada.

Como funciona

1. Contrate e declare a finalidade. A finalidade de uso fica vinculada ao seu contrato e define o que pode ser consultado.
2. Informe o CPF ou CNPJ. Direto no painel da Shiel ID.
3. Escolha os blocos. Só as informações que o caso exige.
4. Receba o resultado. Cada bloco escolhido vira um cartão no resultado, e a consulta fica registrada no histórico.

O que dá para consultar

Você seleciona os blocos, e o resultado traz só o que foi escolhido.

Pessoa física (CPF)

• Cadastro: situação do CPF, nome e nome social, data de nascimento, endereço, telefone, e-mail, nome da mãe
• Financeiro: renda, classe social, score de crédito
• Patrimônio: veículos e imóveis
• Ocorrências: processos judiciais, protestos, mídias negativas
• Certidões: CND Federal, débitos trabalhistas, trabalho escravo
• Vínculos: família, ocupações, empresas e participações
• Restrições e sanções: PEP e listas nacionais e internacionais, como CVM, Banco Central, OFAC, COAF, Interpol, ONU, CEIS, CNEP e TCU
• Benefícios governamentais: programas sociais e benefícios do INSS

Pessoa jurídica (CNPJ)

• Cadastro: CNPJ, razão social, situação cadastral, histórico de alterações, endereço
• Fiscal: Simples Nacional, inscrição estadual, SEFAZ, SUFRAMA
• Societário: quadro de sócios, pessoas relacionadas, participações
• Financeiro: análise de crédito, faturamento presumido
• Ocorrências: processos judiciais, protestos, mídias negativas e ambientais
• Certidões: CND Federal e Estadual, FGTS, débitos trabalhistas, trabalho escravo
• Sanções e restrições: PEP, CEIS, CNEP e listas restritivas

A disponibilidade de cada bloco segue a finalidade declarada na contratação e a legislação aplicável.

Casos de uso

Fornecedores e parceiros: quem está por trás do CNPJ

Antes de assinar contrato, vale saber se a empresa está ativa, quem são os sócios, se há processos, protestos ou certidões pendentes. O Search ID reúne isso numa consulta só, e o seu time decide com o quadro completo na mesa.

Prestadores de serviços: checagem antes de contratar

Quem vai entrar na sua operação, acessar seus sistemas ou atender seus clientes merece uma checagem antes do contrato. Situação cadastral, certidões e listas de sanção mostram se há algo que pede atenção, sempre dentro da finalidade declarada.

Marketplaces: vendedores novos pessoa jurídica

Antes de liberar a venda, o marketplace consulta o CNPJ do vendedor novo, o quadro societário e as restrições da empresa e dos sócios. Assim, ele não descobre depois, pela reclamação do comprador, quem estava do outro lado.

Plataformas digitais e P2P: clientes que movimentam recursos

Quando o cliente movimenta dinheiro na sua plataforma, a checagem de PEP e de listas de sanção deixa de ser opcional. O Search ID entrega essa diligência com registro de cada consulta, sem montar uma estrutura de compliance do zero.

Crédito e locação: pré-análise antes da decisão

Antes de liberar crédito ou entregar as chaves de um imóvel, dados financeiros, patrimônio e ocorrências ajudam a entender o risco. O Search ID organiza a informação. A decisão continua com o seu motor de crédito ou com o seu analista.

Telecom e provedores: contratos corporativos

Na venda para empresas, o provedor confere o CNPJ, a situação fiscal e o histórico de ocorrências antes de ativar o contrato, e evita descobrir o problema só na primeira fatura.

O que o Search ID faz e o que fica com você

O Search ID reúne as informações das fontes integradas, mostra só os blocos que você escolheu e sinaliza o que pede atenção. Ele não aprova nem reprova ninguém.

Com o seu time ficam a decisão de contratar, fechar ou aceitar e o uso da informação dentro da finalidade declarada.

Três cuidados acompanham cada consulta:

• Sanção só com correspondência exata. Nomes parecidos aparecem numa nota separada, com as fontes, para o seu time avaliar sem alarme falso.
• Dados de terceiros protegidos. Documentos de parentes, sócios e partes de processos aparecem mascarados.
• Histórico registrado. Cada CPF ou CNPJ consultado e os blocos usados ficam salvos no painel.

Search ID, KYC e KYB: qual a diferença

O Search ID mostra o que as fontes registram sobre um CPF ou CNPJ. Ele não confirma que a pessoa do outro lado é a dona daquele CPF.

Quem faz isso é o onboarding da Shiel ID: o KYC, com biometria facial, valida a pessoa, e o KYB valida a empresa e seus documentos. Consulta e onboarding fazem trabalhos diferentes e, juntos, cobrem os dois lados da pergunta.

Perguntas frequentes

Preciso integrar algum sistema?

Não. A consulta é feita direto no painel da Shiel ID, depois da contratação.

Posso consultar qualquer CPF ou CNPJ?

Sim, dentro da finalidade declarada na contratação e da legislação aplicável. O uso da informação é responsabilidade de quem consulta.

Recebo todas as informações sobre a pessoa ou empresa?

Não. O resultado traz só os blocos que você selecionou antes de enviar a consulta.

O Search ID confirma a identidade da pessoa?

Não. Ele mostra o que as fontes registram. Para confirmar a identidade, use o onboarding da Shiel ID com biometria facial.

O que acontece quando há nomes parecidos em listas de sanção?

O alerta só aparece com correspondência exata. Nomes parecidos ficam numa nota separada, com as fontes, para o seu time avaliar.

Conheça o Search ID

A gente mostra o Search ID funcionando no seu painel e tira suas dúvidas sobre o que dá para consultar.

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